Bild: Mario Bartosch und Tochter Fiona Schwesig (Next Generation bei der AssetSecur GmbH)

KlimaRente LV1871 für die Buchbranche

Aktualisierung 01.08.2024:

Die Klimarente wurde für Neuzugänge geschlossen. Nach wie vor ist möglich, eine fondgebundene Rentenversicherung als private oder betriebliche Altersversorgung bei der LV 1871 abzuschließen. Alle Fonds von ÖKOWORLD (wie bei der KlimaRente) können nach wie vor ausgewählt werden. Darüber hinaus können zusätzliche ökologisch nachhaltige Fonds platziert werden. Bei Fragen beraten wir Sie gerne

bartosch@assetsecur.de 

Einer meiner persönlichen Herzenswünsche ging letztes Jahr im Mai 2022 in Erfüllung! Mit der Klimarente ist der LV 1871 Lebensversicherung a. G. gemeinsam mit der Ökoworld AG ein großer Wurf in Sachen privater und betrieblicher Altersversorgung geglückt. Die KlimaRente ist ein ehrliches Produkt und leistet einen wertvollen Beitrag für eine bessere Umwelt. Die Themen Ökologie, Nachhaltigkeit und Ethik und ESG besetzt. Kunden können auf diesem Weg Geld sinnvoll investieren.

Ökologisch nachhaltige Vorsorgeprodukte, um eine spätere Versorgungslücke zu schließen, gibt es fast wie Sand am Meer und mit den Jahren kamen stets neue dazu. In der Realität taugt dann meistens das Produkt Versicherung als Rente für sich genommen schon wenig.

Bei einer ökologisch nachhaltigen Lösung stellt sich zusätzlich die Frage, inwieweit die Aspekte Ökologie und Nachhaltigkeit tatsächlich im Produkt umgesetzt werden. Schaut man hinter die Kulissen, dann merkt man schnell, dass es sich häufig um Mogelpackungen mit Greenwashing handelt.

LV 1871 

LV 1871

Die LV 1871 steht als Versicherer seit vielen Jahr für Stabilität, Finanzstärke und Innovation. Als Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit können wir davon ausgehen, dass dieser Anbieter mit dem Namen LV 1871  noch lange erhalten bleiben. Die Vereinsstruktur begünstigt zudem den Vorteil, dass keine Kundengelder an Aktionäre abfließen, wie es Aktiengesellschaften der Fall ist (Allianz, AXA, ERGO etc.).

ÖKOWORLD

Seit der Gründung im Jahr 1975 bietet ÖKOWORLD Menschen passende Lösungen für Vermögensaufbau, Altersvorsorge und Investment an. Deren Rentenversicherungen und Investmentfonds werden von Experten regelmäßig und dauerhaft auf ethischen Anspruch, Sozialverträglichkeit und ökologische Kriterien geprüft. ÖKOWORLD gilt als Vordenker für saubere Geldanlagen und setzt dabei auf einen zweistufigen Anlageprozess: nachprüfbar nachhaltig sowie ökonomisch. Auf diesem Weg besteht ein Investment, bei dem Geld „sauber“ angelegt wird.

In einem Auswahlprozess sieht sich Ökoworld die Finanzmärte an und überprüft diese auf ökonomische Aspekte, denn es geht um Altersvorsorge und schließlich und somit um möglichst mehr Rente im Alter. Zusätzlich – sehr wichtig – wird kontinuierlich im „sustainability research“ durch einen externen Anlageausschuss / wissenschaftlichem Beirat die Prüfung der Nachhaltigkeit umgesetzt. Das Fondsmanagement betreibt dann „Stockpicking“, d. h. wählt dann die Anleihen oder Aktien aus, die in den jeweiligen Fonds passen und welche die strengen ökonomischen und ökologischen Kriterien erfüllen.

Ökoworld investiert gezielt in companies, die Geschäftsmodelle entwickeln bzw. Produkte und Dienstleistungen anbieten, welche das Wirtschaftssystem hin zu nachhaltigem Wirtschaften wandeln und umwelt- sowie sozialverträgliches Wirtschaften fördern.

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Für wen geeignet?

Unsere Kundinnen und Kunden kommen überwiegend aus der Medien- und insbesondere aus der Verlagsbranche. Dazu zählen häufig Lektorinnen und Lektoren. Der Wunsch nach einer Altersversorgung und Geldanlage, die gezielt in „Nachhaltigkeit“ anlegt und definitiv nicht in Rüstung, Kinderarbeit oder Atomenergie, wurde in den letzten Jahren und vor allem Monaten immer häufiger. Gleichzeitig stieg die Verunsicherung, ob die Produkte, die als nachhaltig deklariert sind, dies auch wirklich sind und ob tatsächlich als Altersversorgung geeignet, also vor allem sicher und auch rentabel. Hier fehlt bis heute vielen der Überblick und gewünschte Transparenz. Hier setzt eine ökologisch ausgerichtete Rentenversicherung an. Konkret:  diese nachhaltige Rentenvorsorge ist für all diejenigen gemacht, die sicher und auch rentabel vorsorgen möchten und ein ehrliches „grünes“ Produkt möchten.

Wie investiert ÖKOWORLD?

Die Investition erfolgt in Zukunftsthemen, wie Gesundheit, Wasser, Bildung Ernährung oder Energieeffizienz. So werden durch die Geldanlage der Kundengelder auch globale Prozesse mitgestaltet. Zu 100% ausgeschlossen sind Unternehmen die in folgenden Themenfeldern tätig sind:

• Atomkraft
• Kohle
• Erdöl
• Chlorchemie
• offene Gentechnik
• Militär.

Ausschlusskriterien sind zusätzlich:

• Diskriminierung
• Kinder- und Zwangsarbeit
• Raubbau an natürlichen Ressourcen
• vermeidbare Tierversuche

Die fünf Fonds von ÖKOWORLD im Überblick

ÖKOWORLD KLIMA

ÖKOWORLD KLIMA legt weltweit in Wertpapiere mit einer überzeugend definierten, nachhaltigen Strategie an. Die ökologischen, sozialen oder ethischen Ziele der Investments müssen eine nachhaltige und positive Auswirkung auf die Umwelt oder die Gesellschaft haben. Die breite Streuung erstreckt sich über themenspezifische Produkte und Technologien über ethisch und sozial orientierte Anlagen. Nachhaltiges Wirtschaften, sowie effizienter Einsatz von Ressourcen, erneuerbare Energien sowie ethische und soziale Verantwortung stehen im Fokus. ÖKOWORLD ROCK ‚N‘ ROLL FONDS ist ein flexibler Mischfonds. Angelegt werden kann in Aktien und fest und variabel verzinsliche Staats- oder Unternehmensanleihen.

ÖKOWORLD ROCK´N´ ROLL

ÖKOWORLD ROCK ‚N‘ ROLL legt global in Wertpapiere mit einer überzeugend definierten und nachhaltigen Strategie an. Die ökologischen, sozialen oder ethischen Ziele der Investments müssen dafür geeignet sein, eine nachhaltige positive Auswirkung auf die Umwelt oder die Gesellschaft zu haben. Es wird eine breite Diversifikation umgesetzt. Diese erstreckt sich von themenspezifischen Produkten und Technologien über ethisch und sozial orientierte Anlagen. Nachhaltiges Wirtschaften, effizienter Einsatz von Ressourcen, regenerative Energien sowie ethische und soziale Verantwortung stehen im Fokus.  ÖKOWORLD ROCK ‚N‘ ROLL ist ein flexibler Mischfonds. Investiert werden darf in Aktien und fest sowie variabel verzinsliche Staats- oder Unternehmensanleihen. Die Investition in Aktien-, Renten- Geldmarkt- oder sowie übrige Fonds erfolgt, um die jeweilige Strategie zügiger umsetzen zu können.

ÖKOWORLD ÖKOVISION CLASSIC

ÖKOVISION CLASSIC Investiert global in Aktien von Unternehmen, welche in ihren jeweiligen Branche und Region unter ökologischen und ethischen Aspekten führend sind und die besten Ertragsaussichten besitzen. Der Fonds wird nach strengen Kriterien gemanagt. Angelegt wird in companies der Bereiche regenerative Energien, umweltfreundliche Produkte und Dienstleistungen, Umweltsanierung, ökologische Lebensmittel, regionale Wirtschaftskreisläufe sowie humane Arbeitsbedingungen. Keine Investition erfolgt in Atomindustrie, Gentechnik, Chlorchemie, Raubbau, Tierversuche, Kinderarbeit sowie Militärtechnologie.

ÖKOWORLD GROWING MARETS 2.0

ÖKOWORLD GROWING MARKETS 2:0 legt insbesondere in Aktien von Unternehmen mit Sitz oder dem Tätigkeitsschwerpunkt in Schwellenländern an. Die ausgewählten Unternehmen müssen umwelt- und sozialverträgliche Technologien und Verfahren entwickeln, vertreiben oder verwenden sowie sozial- und umweltverträgliche Produkte herstellen bzw. vertreiben,  bzw. Dienstleistungen anbieten, welche eine nachhaltige Entwicklung und insbesondere umwelt- und sozialverträgliches Wirtschaften fördern. Anlage in Unternehmen, welche aufgrund der politischen, rechtlichen und/oder kulturellen Verhältnisse in dem Land in welchem sie ihren Sitz haben, nicht in der willens sind, wesentliche ethische und soziale Anlagekriterien zu erfüllen, sollen dabei vermieden werden.

ÖKOWORLD WATER FOR LIFE

ÖKOWORLD WATER FOR LIFE  legt weltweit in companies an, welche Produkte und Dienstleistungen für Wasserversorgung, Abwasserbeseitigung, Wasseraufbereitung und -recycling und Wasserinfrastruktur anbieten und zum Erhalt der Qualität natürlicher Wasserspeichersysteme beitragen.  Sämtliche Unternehmen, in die ÖKOWORLD WATER FOR LIFE investiert, müssen außerdem strenge Kriterien für ökologische, soziale und makroökonomische Nachhaltigkeit beachten.

Grundsätzlich gilt:

Alle ÖKOWORLD Fonds richten sich nach den folgenden Anforderungen:

Offenlegungsverordnung (SFDR)

– Alle Fonds sind Artikel 9 Fonds (ESG Impact)
– ESG Strategie
– Keine schweren Verstöße gegen UN Global Compact und Menschenrechte

EU Taxonomie

– Nachhaltige Investitionen im Sinne der Taxonomie
– ESG Strategie
– Keine schweren Verstöße gegen UN Global Compact und Menschenrechte

Nachteilige Nachhaltigkeitsauswirkungen (PAI)

– Berücksichtigung der Standard PAIs
– ESG Strategie
– Mindestausschlüsse

Wie findet ÖKOWORLD die passenden Fonds?

In einem Extrablatt beschreibt ÖKOWORLD wie man im ersten Halbjahr 2023 neue zukunftsfähige Unternehmen gefunden hat und nach welchen Kriterien ÖKOWORLD vorgegangen ist.

Die Berücksichtigung ökologischer, ethischer und sozialer Kriterien gehört bei ÖKOWORLD bei allen Investitionsentscheidungen dazu. Schon bei Auflage des ersten Fonds, dem ÖKOWORLD ÖKOVISION CLASSIC im Jahr 1996 zählte dies zum Selbstverständnis der ÖKOWORLD.

Es wird nach der Überzeugung heraus gehandelt, dass Unternehmen, die Nachhaltigkeitsrisiken und -chancen erfolgreich bewerten und managen, auf Dauer wirtschaftlich erfolgreicher sind. Von Anfang an wurde die Geschäftstätigkeit auf der Erkenntnis ausgerichtet, dass sder Klimawandel oder der Raubbau an der Natur
sowie soziale Verwerfungen gigantische Nachhaltigkeitsrisiken, aber auch Geschäftschancen für Unternehmen ergeben.

Es sind die Unternehmen, welche ihre Geschäftsmodelle darauf ausgerichtet sind, einen Beitrag zur zukunftsfähigen
Wirtschaft und Gesellschaft zu erbringen und ebenso  ökologischen, sozialen und ethischen Kriterien und Anforderungen entsprechen, die ÖKOWORLD für die Fondsanlage sucht.

In was wird investiert?

Die ÖKOWORLD-Fonds investieren weltweit ausschließlich in Unternehmen, die nach Überprüfung der ökologischen, sozialen und ethischen Aspekten geeignet sind, sich durch deren Produkte oder Dienstleistungen nachhaltig positiv auf die Gesellschaft und Umwelt auswirken. Das sind z. B. Unternehmen aus  Bereichen wie

• erneuerbare Energien,
• Bildung
• nachhaltige Finanzen
• nachhaltige Mobilität
• Medizin
• Wasser
• nachhaltiger Konsum

Die Unternehmen, die gesucht werden, müssen nicht perfekt sein, aber sie steuern mit ihren umwelt- oder sozialverträglichen Produkten, Technologien, Dienstleistungen oder Prozessen zu einer nachhaltigen Zukunft bei. Sie haben ein Bewusstsein für die wichtigen nachhaltigkeitsrelevanten Themen.

Worin wird nicht investiert?

ÖKOWORLD legt KO-Kriterien fest, und schließt somit ganze Branchen und bestimmte Unternehmen
aus. Dazu gehören z. B. Unternehmen

• die Atomenergie erzeugen
• die Chlorchemie herstellen,
• Gentechnik in offenen Systemen anwenden
• Rüstung oder Militärtechnologien herstellen
• mit systematischen Verstößen gegen Menschen und Arbeitnehmerrechte

Wie wird die Nachhaltigkeit garantiert?

Der Investment-Prozess sieht eine komplette Trennung von Nachhaltigkeitsresearch auf einer Seite und Portfoliomanagement auf anderer Seite vor. Eine hausinterne Nachhaltigkeitsresearch-Abteilung untersucht regelmäßig die in Frage kommende Unternehmen und bewertet diese aus Nachhaltigkeitssicht.

Die Abteilung besteht aus 12 Nachhaltigkeitsexpertinnen und -Experten.  Für den Fonds ÖKOWORLD ÖKOVISION CLASSIC existiert des weiteren ein externe und unabhängige Anlageausschuss, der über die Aufnahme oder den Ausschluss eines Unternehmens entscheidet.

Der getrennte Investmentprozess

Das Portfoliomanagement darf ausschließlich in Unternehmen investieren, die nach Überprüfung der oben genannten Nachhaltigkeitskriterien sozialen, ethischen als passende Fonds in das Fondsuniversum aufgenommen wurden.
und ökologischen Kriterien durch die hausinterne Nachhaltigkeitsresearch-Abteilung in das jeweilig passende
Anlageuniversum eines Fonds aufgenommen wurden. Auf der Grundlage eines fundamentalen Bottom-Up Ansatzes
treffen dann die Portfoliomanager in Zusammenarbeit mit den Finanzanalysten in den jeweiligen Anlageuniversen eine taktische bzw. strategische Anlageentscheidung in den Fonds.

Weitere Beispiele für neue Unternehmen bei ÖKOWORLD hier ÖKOWORLD EXTRABLATT Juli 2023

www.buch-versicherung.de

Tel. 040/ 355 088 40 (Hamburg)

Tel. 030 /98 319 889

bartosch@assetsecur.de